钟啸宜非法吸收公众存款罪一案

原公诉机关海南省乐东黎族自治县人民检察院。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）陈太雄，男，１９７８年出生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，（更多相关法律文章欢迎关注黑龙江陈山律师事务所网站：www.chenshan.lawer及陈山.com ）汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）林亚怀，女，１９６３年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）亚桃，女，１９６３年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）孙洪爱，女，１９６９年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）张桂花，女，１９６８年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）黎月六，女，１９６９年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）黎亚英，女，１９７３年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）黎思勇，男，１９６８年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）潘亚平，男，１９６４年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）孙其丰，男，１９５３年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）孙志平母，女，１９２８年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）何关兰，女，１９７４年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）陈洪蕊，女，１０６０年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）路亚好，女，１９８０年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）孙鸿銮，女，１９８０年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）*洪舅，女，１９２８年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）陈爱梅，女，１９７７年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）李章福，女，１９３８年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）吴亚寒，女，１９５９年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）陈月雪，女，１９７１年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）邢雪霞，女，１９７７年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）*亚丽，女，１９６１年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）杜树转，女，１９７２年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）陈桂月，女，１９７６年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）李有珠，女，１９７６年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）林声雄，男，３５岁，乐东黎族自治县黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）陈太珠，女，３５岁，乐东黎族自治县黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）孙亚琴，女，３５岁，乐东黎族自治县黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）孙贻桂，女，３５岁，乐东黎族自治县黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）陈月娥，女，４５岁，乐东黎族自治县黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）陈月燕，女，３５岁，乐东黎族自治县黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）胡銮风，女，６５岁，乐东黎族自治县黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）张亚央，女，１９７７年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）张爱凤，女，１９７３年，生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

上诉人（原审附带民事诉讼原告人）李桂琴，女，１９７７年生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，黄流镇居民，住黄流镇。

共同委托代理人李其钊，男，海南大和元律师事务所律师。

原审被告人钟啸宜，女，１９７６年出生于海南省乐东黎族自治县黄流镇，汉族，小学文化程度，黄流镇居民，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于２００２年８月５日被刑事拘留，同年９月２９日被逮捕。现羁押于乐东黎族自治县看守所。

原审附带民事诉讼被告人钟舜，男，６０岁，乐东黎族自治县黄流镇居民，住黄流镇（被告人钟啸宜之父）。

原审附带民事诉讼被告人陈文柳，女，６０岁，乐东黎族自治县黄流镇居民，住黄流镇。

乐东黎族自治县人民法院审理该县人民检察院指控原审被告人钟啸宜犯非法吸收公众存款罪、原审附带民事诉讼原告人陈太雄等３５人提起附带民事诉讼一案，于二００三年六月六日作出（２００３）乐刑初字第３１号刑事判决。宣判后，原审被告人钟啸宜在法定期限内未提出上诉，公诉机关也未提出抗诉，本案的刑事部分判决己发生法律效力。上列各原审附带民事诉讼原告人均不服，提出上诉。本院于２００３年６月３０日立案，并依法组合议庭。经过阅卷，听取诉讼代理人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。

原判认定，被告人钟啸宜于１９８９年*２００２年间，为了收取＂充会＂人员的＂行脚＂费，未经国家金融有关部门的认可，擅自成立＂充会＂组织，以会头收取＂行脚＂费和会子获得利息的方式变相吸收公众存款。十三年来共吸收会子存款５７４９００元，由于被告人钟啸宜的管理能力差，造成资金缺口５２０８３３元无法归还会子。

原判认为，被告人钟啸宜无视国法，为了获取＂行脚＂费，擅自组织＂充会＂，变相吸收＂充会＂人员的存款达５７４９００元，数额巨大，违反了我国《商业银行法》的有关规定，其行为已触犯了刑律，构成非法吸收公众存款罪。案发后，被告人在其亲属的陪同下主动向公安机关投案自首，依法可予以减轻处罚。原审附带民事诉讼原告人明知被告人钟啸宜组织＂充会＂的规则仍自愿参加＂充会＂，按时交纳会资，定期取得高利息，双方的口头协议虽代表了双方的真实意思，但其内容违反了我国《商业银行法》的有关规定，该协议具有违法性。由于被告人钟啸宜的行为已构成犯罪，因此原审附带民事诉讼原告人的经济损失是由被告人钟啸宜对财产犯罪造成的物质损失。根据《**人民法院关于刑事附带民事诉讼范围问题的规定》第一条的规定，本案原审附带民事诉讼原告人因被告人钟啸宜对其财产犯罪所造成的物质损失，不属刑事附带民事诉讼案件的受理范围。故其所提起附带民事诉讼，应予驳回。依照《**人民法院关于刑事附带民事诉讼范围问题的规定》第五条的规定，本院责令被告人钟啸宜予以退赔收取会员的所有会费。本院责令退赔后，如果被告人退赔仍不能弥补会员损失或被告人无力赔偿，原审附带民事诉讼原告人可以另行提起民事诉讼。附带民事诉讼被告人钟舜、陈文柳在本案中不是共同侵害人，对两人提起刑事附带民事诉讼亦应予予驳回。原判依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条和《**人民法院关于刑事附带民事诉讼范围问题的规定》的第一条第一款、第五条的规定，以非法吸收公众存款罪，判处被告人钟啸宜判处有期徒刑一年，并处罚金二万元；被告人钟啸宜应如数退赔收取＂充会＂会员的会款；驳回原审附带民事诉讼原告人的起诉。

对上述判决，原审附带民事诉讼原告人陈太雄等３５人均不服，以一审驳回附带民事诉讼原告人的起诉不当为由，提出上诉，要求二审法院撤销一审判决。

经审理查明，原判认定原审被告人钟啸宜于１９８９年*２００２年间，未经国家金融有关部门的许可，擅自成立＂充会＂组织，在十三年间共吸收会子存款５７４９００元，并因管理不善造成５２０８３３元无法归还会子的事实清楚，（更多相关法律文章欢迎关注黑龙江陈山律师事务所网站：www.chenshan.lawer及陈山.com ）并有会子（受害人）的陈述、证人证言、原审被告人的供述等证据证实，且上述证据均经一审举证、质证，证据来源合法，内容客观、真实，本院予以确认。

本院认为，原审被告人钟啸宜违反国家法律的规定，擅自组织＂充会＂，吸收＂充会＂人员的存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。由于原审被告人钟啸宜的犯罪行为，致使上诉人的５２０８３３元的存款*今尚未归还，上诉人要求其退赔该款项合理、合法。但根据《**人民法院关于刑事附带民事诉讼范围问题的规定》第一条即＂因人身权利受到犯罪侵犯而遭受物质损失或者财物被犯罪分子毁坏而遭受物质损失的，可以提起附带民事诉讼＂的规定，本案上诉人因原审被告人钟啸宜对其财产犯罪所造成的物质损失，不属刑事附带民事诉讼案件的受理范围，原判据此驳回附带民事诉讼原告人的起诉并无不当。上诉人提出的一审驳回附带民事诉讼原告人的起诉不当，要求二审法院撤销一审判决的上诉意见，与法律规定不符，本院不予采纳，予以驳回。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十三条第（一）项之规定，裁定如下：

驳回上诉，维持原判。

本裁定为终审裁定。

审　　判长　林波

审　　判员　郭超光

代理审判员　吴德金

二００二年　七月二十三日

书　　记员　陆宁